5分快3怎么玩能赢:基金投顧試點擴容,買方投顧具有先天優勢

最新资讯 2019年12月15日 22:08

基金投顧試點擴容,買方投顧具有先天優勢

基金投顧試點擴容,買方投顧具有先天優勢

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盈米基金CEO肖雯表示⊙⊿,投顧試點出台後♀,基民現可通過全權委託的方式將資金交由專業的投資顧問進行管理∵⌒,將雙方的利益深度捆綁□☆∟,未來可通過投顧費用擴大收入來源△。從這個角度↑♀□,三方銷售機構更加有動力站在買方立場上向投資者提供專業建議﹡π◇。

而買方投顧模式則會打破這種結構⌒◇,客戶分別向基金公司和投顧機構支付管理費和投顧服務費◇♀〇。在這種模式下基金公司只提供產品而投顧機構只服務於客戶⌒〇〇,兩者相互獨立∴□。

另一方面♂♀,在客戶基數和產品豐富程度方面△▽π,買方機構也有其優勢?〇。相比基金公司在投研能力上的優勢∵,第三方銷售機構更貼近客戶⊙。

12月13日∟◇,證監會批複了三家第三方基金銷售公司的投顧試點資格⊙。新增的三家試點機構分別為美國Vanguard集團和螞蟻金服合資成立的先鋒領航投顧、珠海盈米基金以及騰訊旗下的騰安基金♂。

顯而易見∴┊,相比現有的賣方投顧模式♂⊙,買方投顧模式更有利於基金投資者□〇,也更有利於行業的健康發展∟◇。

買方投顧具有先天優勢投顧機構作為一種專業中介⌒,取得投資者的信任是其能否順利發展的基礎⊙↑。而在投資者的認知中△♂,相比買方投顧♂,賣方機構開展投顧業務具有先天的利益衝突﹡⌒。

由於基金公司不再依賴渠道攬客┊♂△,其成本將會降低◇⊿﹡,同時為了吸引客戶┊〇♂,認購費和管理費都會降低?,而這部分費用將會轉化為投顧服務費⌒∴﹡,因此對於基金投資者而言□♀□,成本也並未提高□∴∴。

投顧業務的收入取決於客戶體驗♂,即能否幫助客戶實現資產長期的保值與增值π⊙☆,以及能否根據客戶的個性化需求幫助其配置資產▽ππ,從而得到客戶的長期信賴〇∴〇。從這點上來說⌒?∴,第三方機構沒有獨立性上掣肘?△∴,能夠從完全站在客戶一邊π,為其選擇合適的產品?⌒。

買方投顧或打破現有行業格局合晶睿智合伙人鄭志勇(望京博格)表示π⊙☆,買方投顧模式的出現將打破現有行業收費格局∵。他指出◇,買方投顧模式本質上投顧平台是與銀行券商等傳統銷售渠道爭搶客戶∵□∴,從美國的發展經驗看⊙∴⌒,最終投顧平台獲得了勝利☆△〇。

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以此次獲批的公司為例〇,互聯網巨頭騰訊旗下的騰安基金已服務超過1.5億用戶∴♂,而阿里旗下的螞蟻金服更是有10億級用戶的支付寶作為入口⊙π,又有大數據、人工智能技術力支撐♀⌒∵,在客戶基數和對客戶理解上具有基金公司無法比擬的優勢⌒。

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而買方投顧模式則不存在類似信任上的障礙⊿。

由於基金公司作為賣方主要通過爭取規模保有量收取管理費盈利﹡,那麼投資者自然而然會產生「賣方機構主導的投顧業務是否會完全站在投資者一邊?」的疑慮↑。這對於目前接受程度本就不高投顧業務來說是一種巨大障礙∟□。

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這是繼今年10月嘉實、華夏、易方達、南方、中歐等5家基金公司完成備案成為首批公募基金投顧業務試點機構之後⌒♀♂,證監會首次將買方機構納入試點範圍↑〇∴。

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肖雯認為∴∵,基金公司雖然經營了多年的直銷業務〇〇﹡,即便部分成立了財富子公司⌒〇,其擁有的個人客戶有限?∟☆,而獨立三方銷售機構則擁有更廣泛的客戶基數⊿?♂。面對全球最龐大的中產階級群體﹡⊙,多樣化的獨立投顧可以更多的幫助老百姓(603883,股吧)將短錢變成長錢∟,推動行業財富管理業務發展↑⊙。

過去二十年來↑┊,基金行業傳統的收費模式是客戶向基金公司支付管理費和認購費〇♂,基金公司則向銷售渠道支付的銷售費用⊿?☆,渠道負責攬客⊙↑?,形成利益閉環♀⌒。

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